Еще два московских банка лишились лицензий

Два московских банка лишились лицензий

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух московских банков – ООО «УМ-Банк» и ПАО РАКБ «Москва», сообщается на сайте регулятора.

Приказом Банка России от 14.11.2018 № ОД-2953 с 14.11.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации «УМ-Банк» Общество с ограниченной ответственностью «УМ-Банк» ООО (рег. № 1441, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.11.2018 кредитная организация занимала 293 место в банковской системе Российской Федерации.

В деятельности «УМ-Банк» ООО прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у «УМ-Банк» ООО лицензии на осуществление банковских операций.

«УМ-Банк» ООО — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Приказом Банка России от 14.11.2018 № ОД-2955 с 14.11.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации РЕГИОНАЛЬНЫЙ АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МОСКВА» (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) ПАО РАКБ «МОСКВА» (рег. № 1661, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.11.2018 кредитная организация занимала 431 место в банковской системе Российской Федерации.

В деятельности ПАО РАКБ «МОСКВА» установлены неоднократные нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Банк России неоднократно (3 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ПАО РАКБ «МОСКВА» меры надзорного воздействия за нарушения законодательства и нормативных актов в области ПОД/ФТ.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у ПАО РАКБ «МОСКВА» лицензии на осуществление банковских операций.

ПАО РАКБ «МОСКВА» — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Еще два московских банка лишились лицензий

Вчера Центробанк России отозвал лицензии у Европейского расчетного банка (ЕРКБ) и Моспромбанка. В обоих случаях им вменили в вину нарушение законодательства об отмывании денег. Среди клиентов банка есть немало частных вкладчиков, однако, как заверили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, людям волноваться не надо.

Центробанк объясняет свое решение «неисполнением обоими банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность». Кроме того, как утверждает ЦБ, и Моспромбанк, и ЕРКБ неоднократно нарушали Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Теперь в этих банках назначено новое, временное руководство, которое будет действовать до суда. Прокомментировать «НИ» ситуацию в обоих «провинившихся» кредитных учреждениях отказались. В ЕРКБ нам, в частности, сообщили, что сделать это «просто некому».

Читать еще:  Заполняем приложение к бухгалтерскому балансу (форма 5)

По сведениям Центробанка, ЕРКБ не всегда ставил в известность Федеральную службу по финансовому мониторингу об операциях, которые подлежат обязательному контролю. Так, клиенты банка в 2006 году с марта по апрель включительно обналичили через кассу более 20 млрд. руб., в то время как его валютный баланс 1 апреля составлял чуть больше 562 млн. руб. Кроме того, ЦБ обвиняет банк в том, что он несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов и проводил рискованную кредитную политику, что и создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

Что же касается Моспромбанка, то ЦБ обвиняет его в проведении операции с юридическим лицом-нерезидентом, не являющимся кредитной организацией. Это согласно вердикту свидетельствует об отсутствии надлежащей идентификации банком своих клиентов и о неисполнении им обязанности по направлению в Росфинмониторинг сведений о таких операциях, подлежащих обязательному контролю. В первом квартале 2006 года, по данным ЦБ, обороты по корреспондентскому счету несуществующей кредитной организации составили от 1,2 до 1,4 млрд. руб.

Оба банка не входили в систему страхования (ССВ), но как сообщили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, «для вкладчика нет никакой необходимости интересоваться, вошел его банк в систему страхования или нет. В случае если финансовые проблемы возникают у застрахованного банка, средства компенсирует агентство, а если у незастрахованного — Центробанк».

Преобладающее число российских банков (927 из 1150) входит в ССВ, но из тех 25 банков, у которых в этом году ЦБ отозвал лицензию, почти все (23) в систему не входили. Как сообщили «НИ» в Центробанке, все объясняется тем, что при включении банков в ССВ они проходили через жесткие проверки, поэтому вероятность отзыва лицензии у них гораздо ниже. С этим соглашается и ведущий специалист по финансам Института комплексных стратегических исследований Сергей Заверский: «Хотя с точки зрения компенсации ущерба незастрахованные банки не намного рискованнее застрахованных (просто волокиты с возращением средств будет побольше), многие вкладчики все равно будут переводить деньги в банки, прошедшие проверку ЦБ, — они вызывают больше доверия и приносят больший доход». Заметим, что постепенно проблема надежности незастрахованных банков и вовсе сойдет на нет — иметь дело с новыми частными вкладами им запрещено.

У КАКИХ МОСКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЦБ ОТЗЫВАЛ ЛИЦЕНЗИИ В 2006 ГОДУ

За нарушение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

13 января — КБ «Жилстройэкономбанк»
26 января — ИКБ «Столичный капитал», КБ «Роскомветеранбанк»
9 февраля — ЗАО «Миркомбанк»
27 февраля — КБ «Деловой накопительный банк»
23 марта — КБ «Региональная перспектива», КБ «Панэмстройбанк»
30 марта — Небанковская кредитная организация «Национальное расчетно-кредитное общество»,
КБ «Арчекас»
5 апреля — АКБ инвестиций и технологий
21 апреля — АБ «Русские финансовые традиции»,
АКБ «Межотраслевой промышленный банк»
4 мая — КБ «Нефтяной»

За неисполнение законов, регулирующих банковскую деятельность:

2 февраля — Небанковская кредитная организация «Инкассация банков и организаций»
23 марта — КБ «Банк развития предпринимательства и культуры»
21 апреля — КБ «РТБ-Банк»
27 апреля — АКБ «Альянс-капитал».

За задержку более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности:
16 февраля — ОАО «МАРКЕТИНГБАНК»

За неспособность исполнять денежные обязательства перед кредиторами и по налоговым платежам:

Читать еще:  Списываем похищенное в расходы — необходимое условие

Регулятор держит темп: еще минус два банка

ЦБ отозвал лицензии у банка «Москва» и «УМ-банка»

Еще два банка лишились лицензии. Это банк «Москва» и «УМ-банк». Первое кредитное учреждение убрали с рынка за отмывание доходов. Второе – за многократные нарушения нормативных требований и предписаний ЦБ. Оба банка были участниками системы страхования вкладов, и граждане смогут получить свои средства в объеме не более 1,4 млн руб.

Банк России в последнее время отзывает строго по две лицензии в неделю. Неизвестно, делает ли он это специально, или это случайность. В октябре-ноябре эта «традиция» была нарушена только один раз, 12 октября, когда была отозвана только одна лицензия у «ПИР Банка».

В этот вторник регулятор отобрал право на осуществление банковских операций и назначил временные администрации в банки «Москва» и «УМ-банк». Первая кредитная организация занимала 431 место по размеру активов на 1 ноября этого года, вторая стояла на 293 строчке.

В отношении «Москвы» формулировка причины отзыва стандартная. В его деятельности установлены «неоднократные нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю».

В сообщении пресс-службы ЦБ отмечается, что во II квартале текущего года объем осуществлявшихся банком «Москва» сомнительных транзитных операций многократно возрос. Из них порядка половины объема составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.

При этом ЦБ отмечает, что проводил с банком работу по «совершенствованию противолегализационных процедур». Но усилия не дали результата и не привели «к должной корректировке бизнес-модели» кредитной организации.

«Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства и собственников намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности», — сообщает регулятор.

Не помогли и меры надзорного воздействия, которые применялись 3 раза за последние 12 месяцев. В итоге, ЦБ отозвал у банка лицензию.

У «УМ-банка» ситуация другая. В структуре баланса банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы, говорится в материалах ЦБ. Порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью.

При этом кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска. Кроме того, «в целях сокрытия реального финансового положения банка и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности в течение текущего года «УМ-Банк» осуществлялись непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала».

Банк России 5 раз в течение последних 12 месяцев применял в отношении «УМ-Банка» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

ЦБ вынужден был также ввести ограничение на отчуждение активов. Но руководство банка все равно вело себя недобросовестно. Менеджмент осуществлял сделки по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

«Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы», — сообщает пресс-служба ЦБ.

В обе кредитные организации назначены временные администрации. Поскольку банки были участниками системы страхования вкладов, то вкладчики, в том числе индивидуальные предприниматели, смогут получить свои средства в размере 100% остатка на счете, «но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика».

Читать еще:  Самые частые ошибки спецрежимников проанализировали налоговики

Банк России занимается расчисткой банковского сектора от проблемных игроков с 2013 года. С тех пор регулятор отозвал лицензии у более чем 350 банков, среди которых не только мелкие, но и средние и даже крупные кредитные учреждения. В марте 2017 года глава Центробанка Эльвира Набиуллина дала понять, что зачистка банковского сектора будет продолжаться еще два-три года.

«Для Банка России очищение банковской системы от недобросовестных, неустойчивых и, к сожалению, нередко криминальных игроков — ключевой приоритет», — подчеркивала она.

Еще два московских банка лишились лицензии

ЦБ РФ отозвал лицензии у московских НПК-Банка и банка ФИБ . Банки лишились лицензий за неоднократные нарушения требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Об этом сегодня, 30 марта, сообщает сайт ЦБ РФ .

При этом поясняется, что НПК-Банк допустил снижение размера собственных средств ниже минимального значения, установленного Банком России, а ФИБ — предоставлял недостоверную отчетность в Росфинмониторинг.

С осени 2008 года, когда Россия начала ощущать последствия мирового кризиса, Центробанк регулярно отзывает лицензии у банков, которые не справляются с нормативами регулятора.

Ссылки по теме «Центробанк отзывает лицензии у российских банков»:

Два российских банка лишены лицензии на осуществление банковских операций
Два российских банка лишены лицензии на осуществление банковских операций . . Оба банка являются участниками системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем. Как сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ, у Соцкредитбанка лицензия отозвана в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, .
19.03.2009 /news/101628/

Один из коммерческих банков РФ лишился лицензии за неспособность удовлетворить требования кредиторов
Один из коммерческих банков РФ лишился лицензии за неспособность удовлетворить требования кредиторов
19.01.2009 /news/98358/

Сразу 3 российских банка лишились лицензий
Сразу 3 российских банка лишились лицензий . . 26 декабря, Центробанк РФ отозвал лицензии у ООО КБ «Боровицкие ворота», ООО КБ «Капитал Кредит» .
26.12.2008 /news/97515/

Еще два московских банка лишились лицензий

Центральный банк России отозвал лицензии у Международного банка сотрудничества и банка «Эрмитаж» и назначил в них временные администрации. Как стало известно журналистам «Интерфакса», лицензия отозвана в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. Более того, упомянутые финансовые организации не раз были замечены Центробанком в нарушении требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Интересно, что в начале июня Банк России ввел особый режим проверок для банков, активно осуществляющих сомнительные операции. Как отметил руководитель Главной инспекции кредитных организаций Центробанка Владимир Сафронов, меры надзорного реагирования обычно применяются уже после проверок, а проверки зачастую длятся больше месяца. В своей практике ЦБР сталкивался с проблемами, когда кредитная организация в момент инспекторской проверки продолжает осуществлять сомнительные операции в крупных масштабах, а зачастую даже специально активизирует проведение сомнительных операций.

«В целях пресечения такой деятельности введен особый режим проверок для банков. Как показывает практика, на таком особом режиме в течение месяца находятся до десятка кредитных организаций», — сказал Сафронов. Он пояснил, что проведение проверок таких банков, как правило, осуществляется непосредственно руководством Главной инспекции кредитных организаций. В ходе проверок проводятся мониторинг и оперативное информирование руководства Банка России о выявленных нарушениях. При наличии соответствующих оснований оформляется промежуточный акт проверки, который является основанием для мер надзорного реагирования, в том числе для отзыва лицензии.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector