Преимущества дбо для юридических лиц

Преимущества ДБО

Дистанционное банковское обслуживание является выгодной и удобной формой взаимодействия, как для банка, так и для его клиента. Именно благодаря своим главным преимуществам каналы ДБО нашли воплощение в современной жизни и постоянно развиваются.

Основные преимущества дистанционного банковского обслуживания для клиента:

  • удобство – клиент может пользоваться услугами из любой точки земного шара;
  • оперативность – оплата услуг при помощи систем дистанционного обслуживания происходит с большой скоростью, иногда мгновенно;
  • доступность – стоимость пользования услугами удаленного обслуживания невелика, часто банки предоставляют услуги ДБО бесплатно;
  • выгодность – часто банки предоставляют клиенту возможность выполнения удаленных банковских операций по более выгодным тарифам, чем при обслуживании клиента в офисе;
  • разнообразие – многие банки поддерживают и развивают различные каналы дистанционного обслуживания (например, Интернет, мобильный или стационарный телефон);

Использование услуг дистанционного обслуживания клиенту обеспечивает удобство и экономию времени, так как для совершения операций не нужно ехать в офис банка, терять время на дорогу и очереди. Клиент получает необходимый набор банковских услуг в удобном для него формате и месте, без дополнительных финансовых и временных затрат. Как правило, клиенты обращаются к услугам ДБО тогда, когда обычные каналы оплаты перестают их удовлетворять.

Основные преимущества дистанционного банковского обслуживания для банка:

  1. Экономическая выгода за счет сокращения стоимости обслуживания клиента – затраты на оказание услуг клиенту в отделениях банка и точках продаж значительно выше, чем при удаленном взаимодействии. Конечно, банк несет немалые затраты на внедрение системы ДБО, но они окупаются через некоторый период времени и, чем больше клиентов банк подключает к удаленным сервисам, тем короче период окупаемости затрат.
  2. Удаленное обслуживание, к которому относится и обслуживание клиентов с помощью терминалов и устройств самообслуживания гораздо эффективнее, по сравнению с традиционным обслуживанием в офисе банка, т.к. ни один банк не в состоянии обслужить в своих офисах десятки тысяч клиентов. Вследствие сокращения времени на взаимодействие с клиентом снижается, пропускная способность обслуживания увеличивается. И чем активнее банк работает с частными клиентами, тем больший эффект дает дистанционное обслуживание.
  3. Внедрение дистанционного обслуживания помогает решать задачи развития точек присутствия и обеспечивает доступность для клиента услуг банка в любом месте и в любое время.
  4. Появляются возможности привлечения клиентов вне зависимости от их географического местонахождения, банк получает выход на новые клиентские сегменты, которые банк не обслуживал до внедрения удаленных сервисов.
  5. Увеличивается скорость и повышается качество обслуживания клиентов.
  6. Увеличивается точность совершаемых банковских операций, уменьшается количество возможных ошибок, снижаются операционные риски банка.
  7. У банка появляются возможности для решения важных дополнительных задач, например, предоставление клиенту оперативной информации о новых банковских продуктах или сообщение клиенту о необходимых действиях (своевременном погашении просрочки, окончании срока депозита и т.п.)
  8. Повышается конкурентоспособность банка благодаря возможности создания принципиально новых банковских продуктов и быстрого масштабирования и интегрирования банковских услуг с другими финансовыми услугами, использующими удаленный доступ к денежным счетам;

Таким образом, грамотно внедряя и развивая дистанционное обслуживание, банк повышает эффективность своей деятельности и расширяет свой бизнес за счет продажи банковских продуктов и привлечения новых клиентов.

Интернет-банк для бизнеса

ВТБ Бизнес Онлайн

Интернет Банк-Клиент

Работайте с банком там, где вам удобно

Используя систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО), клиенты могут проводить банковские операции в электронном виде в любой точке мира.

Система ДБО позволяет:

  • Формировать документы по расчетным операциям: платежные поручения, заявления на перевод, покупку валюты, продажу валюты, заявления на конверсию
  • Получать информацию об остатках по счетам и корпоративным картам
  • Формировать документы валютного контроля
  • Формировать документы по депозитным сделкам и неснижаемым остаткам
  • Осуществлять заказ справок
  • И многое другое

В системе ДБО предусмотрена возможность отслеживать состояние отправленных документов, проводить поиск документов за отчетный период, получать выписки по счетам и обмениваться с Банком сообщениями в свободном формате. Клиенты также получают доступ к различным справочникам.

Ключевые преимущества:

  • Удобный и интуитивно понятный интерфейс
  • Формализация документооборота по банковским операциям
  • Импорт, экспорт в формате 1С, а также в другие учетные системы клиента
  • Централизованная техническая поддержка системы ДБО
  • Мультибраузерность
  • Мобильный банк

Для клиентов ВТБ, обслуживавшихся до 01.01.18 в офисах ВТБ24

Для клиентов ВТБ, обслуживавшихся до 01.01.18 в офисах ВТБ Банк Москвы

Преимущества дбо для юридических лиц

Новые вызовы и новые требования в обслуживании МСБ и корпоративных клиентов

Читать еще:  У некоторых страхователей есть шанс избежать штрафа за несоблюдение электронного способа сдачи отчетов в фонды

ДБО ДЛЯ ЮРЛИЦ 2019

Быстрое развитие технологий бросает новые вызовы и выдвигает новые требования для обслуживания МСБ и корпоративных клиентов банков.

30 октября Аудиториум уже в четвертый раз соберет экспертов и лидеров банковской отрасли на единственном форуме в России, который полностью посвящен вопросам дистанционного обслуживания только юридических лиц.

IV Межбанковский форум ДБО ДЛЯ ЮРЛИЦ 2019 – это уникальная возможность для профессионалов встретиться, сверить часы и определить, куда движется их отрасль.

Ключевые вопросы Форума:

  • Будущее ДБО для ЮЛ. Перспективы и тренды
  • Продажи через ДБО и прибыльность экосистемного подхода
  • Рост стоимости привлечения в цифровом канале. Как изыскать дополнительные доходы, которые покроют новые расходы?
  • Опыт масштабных внедрений в крупных корпоративных структурах

До встречи на IV Межбанковском форуме ДБО ДЛЯ ЮРЛИЦ 2019!

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4

Кому необходимо посетить Форум:

• Директору по электронному бизнесу МСБ
• Директору Департамента МСБ
• Директору Департамента дистанционного обслуживания корпоративных клиентов
• Директору Департамента корпоративного бизнеса
• Заместителю Председателя Правления

Программа Форума
ДБО ДЛЯ ЮРЛИЦ 2019

Новые вызовы и новые требования в обслуживании МСБ и корпоративных клиентов

Экспертный совет

Спикеры форума

ЮНИКРЕДИТ БАНК

ПРОМСВЯЗЬБАНК

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК

СБЕРБАНК РОССИИ

ТКБ БАНК

СФЕРА

БАНК ДОМ.РФ

БАНК «ВОСТОЧНЫЙ»

РОСБАНК

ПРОМСВЯЗЬБАНК

SAFETECH

МОДУЛЬБАНК

АЛЬФА-БАНК

АЛЬФА-БАНК

БАНК ВТБ

БАНК «ОТКРЫТИЕ»

«АК БАРС» БАНК

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Список участников форума

ДБО ДЛЯ ЮРЛИЦ 2019

CZIFRON
• Коммерческий директор

SAFETECH
• Коммерческий директор

АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК
• Директор Департамента по разработке корпоративных продуктов

АК БАРС БАНК
• Начальник отдела развития ДБО
• Представитель
• Представитель

АКТИВ-СОФТ
• Руководитель направления по работе с финансовым сектором

АЛЬФА-БАНК
• Дирекция по управлению человеческим капиталом
• Руководитель дирекции развития цифровых каналов юридических лиц
• Директор транзакционного бизнеса

БАНК «ВОСТОЧНЫЙ»
• Заместитель директора банка по МСБ и региональному корпоративному бизнесу – Директор департамента развития продуктов и процессов МСБ

БАНК «ОТКРЫТИЕ»
• Начальник отдела развития электронных каналов

БАНК ВТБ
• Управляющий директор департамента корпоративного цифрового бизнеса
• Начальник отдела

БАНК ДОМ.РФ
• Директор по малому бизнесу

БАНК НЕЙВА
• Директор департамента развития корпоративного бизнеса и продаж

КБ ХЛЫНОВ
• Представитель

КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)
• Начальник отдела сервисной поддержки и развития продуктов управления ликвидностью

МОДУЛЬБАНК
• Управляющий директор

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК
• Ведущий руководитель направления по развитию банковских продуктов

МОСОБЛБАНК
• Заместитель директора департамента-начальник Управления развития бизнеса Департамента малого и среднего бизнеса

НАРОДНЫЙ БАНК КАЗАХСТАНА
• Начальник Управления развития транзакционных продуктов
• Начальник Управления развития и поддер.Onlinebank

ПРОМСВЯЗЬБАНК
• Вице-президент — заместитель директора Дирекции среднего и малого бизнеса
• Начальник управления развития дистанционных каналов Департамент развития процессов и продуктов КБ

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
• Старший менеджер аудиторских проверок
• Старший менеджер аудиторских проверок, старший вице-президент
• Менеджер аудиторских проверок, вице-президент
• Старший менеджер продуктов

РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ
• Представитель

РОССЕЛЬХОЗБАНК
• Директор департамента

РОСБАНК
• Старший менеджер Управления цифровых решений для корпоративного бизнеса

СБЕРБАНК РОССИИ
• Операционный директор
• Руководитель направления
• Директор проектов
• Руководитель проектов, Дивизион «Цифровой Корпоративный Банк»

СОВКОМБАНК
• Руководитель Управления
• Руководитель направления

ТКБ БАНК
• Заместитель директора дирекции некредитных продуктов и дистанционных каналов

УБРиР
• Представитель

ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК
• Начальник отдела по развитию сети банка и работе с клиентами

ЮНИКРЕДИТ БАНК
• Главный менеджер Департамента Транзакционных Банковских Услуг

Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) для юридических лиц

Дистанционное банковское обслуживание или кратко ДБО это комплекс систем дистанционного взаимодействия клиента с банком, позволяющий осуществлять весь спектр банковских услуг удаленно, не обращаясь в офис банка.

На сегодняшний день АКБ «Трансстройбанк» (АО) для юридических лиц предлагает все ключевые системы дистанционного обслуживания: ДБО «Клиент-Банк», «Мобильный Банк-Клиент», сервис АТМ banking.

Главным источником оказания дистанционных услуг является система ДБО «Клиент-Банк», которая обеспечивает удобство в управлении счетами и повышенную надежность.

Возможности системы Трансстройбанк ДБО «Клиент-Банк»:

  • Проводить платежные исполнения в российской и иностранной валюте онлайн.
  • Отслеживать историю финансовых операций и получать выписку транзакций по счетам.
  • Оформить цифровую подпись и отправить в банк подписанные документы.
  • Настроить автоматические шаблоны для платежных документов.
  • Произвести обмен валюты

Подключение к ДБО «Клиент банку» имеет 4 простых шага.

  1. Клиент подписывает с банком договор на оказание услуг.
  2. Банк предоставляет клиенту защищенный UBS-ключ.
  3. Предоставляется специализированное программное обеспечение, через которое клиенту необходимо зарегистрироваться в системе.
  4. После выполнения этих не сложных манипуляций необходимо активировать ключи сертификаты.
Читать еще:  Уплата налогов за третье лицо — зачем фнс просит заключать договор?

«Мобильный Банк-Клиент» дополняет систему ДБО «Клиент-Банк», расширяет возможности системы ДБО для клиентов – юридических лиц Трансстройбанка, позволяет владельцам телефонов управлять банковскими продуктами и совершать транзакции прямо со своих устройств, используя специальное мобильное приложение.

«Мобильный Банк-Клиент» от Трансстройбанка открывает перед пользователями широкий спектр возможностей, а именно:

  • Просмотр остатков по счетам, реквизиты счета.
  • Создание платежных поручений (в рублях).
  • Создание шаблонов и услуга автоплатеж.
  • Формировать выписки за любой период.
  • Просмотр текущих курсов валют.
  • Найти ближайший банкомат и офис банка.
  • Обратиться в службу поддержки банка.

Мобильное приложение доступно для скачивания в App Store и Google Play. Комиссия за подключение и обслуживание не взимается.

Подключение к «Мобильному Банк-Клиенту» имеет также 4 простых шага.

  1. Оформить заявление в офисе Банка
  2. Получить персональные реквизиты для доступа
  3. Скачать приложение в App Store или Google Play
  4. Активировать сертификаты ключей

Кроме того, «Мобильный Банк-Клиент» Трансстройбанка работает с безопасной системой подтверждения операций PayСontrol. Приложение PayСontrol это удобная замена SMS-паролей, позволяющая подтверждать операции, создаваемые в системе без использования дополнительных устройств, таких как токены, смарт-карты, очевидное преимущество, это простота интеграции с мобильным приложением.

И еще один источник дистанционного обслуживания, это система АТМ banking. Устройствами АТМ banking являются платежно-справочные терминалы и банкоматы. Этот сервис используется для оказания услуг по обслуживанию корпоративных банковских карт.

Использование всех систем дистанционного обслуживания АКБ «Трансстройбанк» обеспечивает нашим клиентам удобство и экономию времени, не нужно ехать в офис банка и терять драгоценное время на дорогу. Наш клиент получает весь необходимый набор банковских услуг в удобном для него формате и месте, без дополнительных финансовых и временных затрат.

Система ДБО

Преимущества ДБО для юридических лиц

ДБО — расшифровывается как «дистанционное банковское обслуживание» — единое название для нескольких систем дистанционного взаимодействия клиента-юрлица с банком, позволяющих значительно оптимизировать процесс работы. О том, что представляют собой системы ДБО и какие они имеют преимущества перед «традиционным» вариантом работы с походами клиента в банк, расскажет эта статья.

Дистанционное банковское обслуживание клиентов: суть и классификация систем ДБО

Правовое регулирование ДБО

Что такое идентификация клиента в банке и как это реализуется в ДБО

Проблемы с безопасностью при применении ДБО

Преимущества и перспективы развития ДБО 2018

Дистанционное банковское обслуживание клиентов: суть и классификация систем ДБО

ДБО — общее наименование для нескольких вариантов оказания банковских услуг клиентам без визитов последних в банк, без оформления распоряжений банку на бумаге, сличения собственноручных подписей и прочих действий, присущих «традиционному» варианту взаимодействия банка и клиента. При этом существуют различные виды ДБО. Рассмотрим их подробнее:

  1. Телефонный банкинг. Как видно из названия, основным инструментом взаимодействия между банком и клиентом являются средства телефонии. Могут использоваться как мобильные, так и стационарные телефоны, а в некоторых случаях (например, при возможности для клиента делать заявки по телефону) для обслуживания можно применять и общественную телефонию, например таксофон. Основной особенностью банкинга посредством телефонии является наиболее ограниченный, по сравнению с остальными вариантами, набор доступных клиенту действий. Это:
  • получение информации по счету (включая запрос выписок и функции СМС-информирования для мобильных телефонов);
  • заказ наличных средств для кассовых операций;
  • передача банку распоряжений на проведение платежей (круг таких платежей ограничен, обычно это так называемые платежи «по шаблону» — которые проводятся периодически, в адрес одного и того же получателя, например абонентская плата за телефонию или платеж по кредиту).
  1. Обслуживание через внешние сервисы и устройства. Обслуживание посредством банкоматов, платежных терминалов и прочих подобных устройств тоже относится к ДБО. Юридические лица могут использовать этот вид сервиса в рамках применения корпоративных банковских карт, оплаты услуг операторов связи и тому подобных операций. Здесь тоже присутствуют ограничения по видам доступных действий, обусловленные спецификой этого вида ДБО.
  2. Системы клиент-банкинга. Наиболее популярный и известный в России вид ДБО. На компьютерном сленге носит название «толстый клиент» — это означает, что обслуживание производится с использованием дистрибутивов, которые устанавливаются на компьютер клиента, и основная доля операций происходит на этом же клиентском компьютере. К серверу банка ПО с компьютера клиента обращается в основном как к хранилищу памяти. Настроенный соответствующим образом ПК клиента представляет собой удаленное рабочее место, через которое клиент может выполнять функции, которые в традиционном варианте выполнял бы работник банка: формировать в системе банка платежные документы, получать выписки и т. п.
Читать еще:  С 19 июня — новый размер ключевой ставки

Однако развитие компьютерных технологий, как в части систем ДБО, так и в сфере бухгалтерского ПО, ведет к тому, что функции отдельного банковского дистрибутива переходят к используемой клиентом бухгалтерской программе. Например, применяя 1С, уже можно обойтись без установки на компьютер дополнительного банковского ПО по клиент-банку, подключившись вместо этого сразу к серверу банка через 1С.

  1. Системы интернет-банкинга. В противоположность клиент-банкам называются «тонкий клиент». Противоположными являются и по принципу работы. При использовании ДБО по методу интернет-банка все или почти все операции происходят на сервере банка, к которому клиент имеет доступ со своего компьютера через Интернет. В последнее время тенденция такова, что вместо компьютера клиенты все чаще используют другие гаджеты, например смартфон.

Правовое регулирование ДБО

Конкретного отдельного документа, который регулировал бы только деятельность в сфере ДБО, пока нет. Нормативная база складывается из требований нескольких документов, в которых присутствуют регламенты по дистанционным методам работы. В качестве основных можно назвать:

положение Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств» от 19.06.2012 № 383-П — в нем описан порядок приема к исполнению распоряжений клиентов, в том числе в электронной форме;

Дистанционные банковские услуги

» Консультирует банкир » Дистанционные банковские услуги

Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) — общий термин для технологий предоставления банковских услуг на основании распоряжений, передаваемых клиентом удаленным образом (то есть без его визита в банк), чаще всего с использованием компьютерных и телефонных сетей.

Для описания технологий ДБО используются различные, в ряде случаев пересекающиеся по значению термины: Клиент-Банк, Банк-Клиент, Интернет-Банк, Система ДБО, Электронный банк, Интернет-Банкинг, on-line banking, remote banking, direct banking, home banking, internet banking, PC banking, phone banking, mobile-banking, WAP-banking, SMS-banking, GSM-banking, TV-banking.

Виды дистанционного банковского обслуживания (ДБО).

Технологии ДБО можно классифицировать по типам информационных систем (программно-аппаратных средств), используемых для осуществления банковских операций:

1) Системы «Клиент—Банк» (PC-banking, remote banking, direct banking, home banking)

Системы, доступ к которым осуществляется через персональный компьютер. Банк при этом предоставляет клиенту техническую и методическую поддержку при установке системы, начальное обучение персонала клиента, обновление программного обеспечения и сопровождение клиента в процессе дальнейшей работы.

Системы «Клиент-Банк» обеспечивают полноценное расчетное и депозитарное обслуживание и ведение рублёвых и валютных счетов с удалённого рабочего места.

Системы «Клиент-Банк» позволяют создавать и отправлять в банк платёжные документы любых типов, а также получать из банка выписки по счетам (информацию о движениях на счёте). В целях безопасности в системах «Клиент-Банк» используются различные системы шифрования.

Использование систем «Клиент-Банк» для обслуживания юридических лиц до сих пор является одной из наиболее популярных технологий ДБО в России. Системы «Клиент-Банк» принципиально подразделяются на 2 типа (толстый клиент и тонкий клиент):

— Банк-Клиент (толстый клиент). Классический тип системы Банк-Клиент. На рабочей станции пользователя устанавливается отдельная программа-клиент.

Программа-клиент хранит на компьютере все свои данные, как правило, это платёжные документы и выписки по счетам. Программа-клиент может соединяться с банком по различным каналам связи.

Наиболее часто для соединения с банком используется прямое соединение или через сеть Интернет.

— Интернет-Клиент (тонкий клиент) (On-line banking, Интернет-банкинг (Internet banking), WEB-banking). Пользователь входит в систему через Интернет браузер. Система Интернет-Клиент размещается на веб-сервере банка.

Все данные пользователя (платёжные документы и выписки по счетам) доступны на веб-сайте банка. По технологии Интернет-Клиент строятся также системы для мобильных устройств (мобильный сайт банка) — PDA, смартфоны (Мобильный банкинг (mobile-banking).

На основе Интернет-Клиент могут предоставляться информационные сервисы с ограниченным набором функций.

2) Системы «Телефон-Банк» (Телефонный банкинг (phone-banking), телебанкинг, Телефон-Клиент, SMS-banking)

Как правило, системы Телефон-Банк имеют ограниченный набор функций по сравнению с системами «Клиент-Банк»:

— информация об остатках на счетах;

— информация о суммах поступлений в пользу клиента;

— ввод заявок на предоставление факсимильной копии выписки по счету;

— ввод заявок о проведении платежей, заказ наличности;

— ввод заявок на передачу факсимильной копии платежного поручения;

— ввод заявки на исполнение подготовленного по шаблону поручения на перевод средств;

— Общение клиента с оператором телефонного обслуживания (Call Center).

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector